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沙皇娱乐网址,深度分析!解构33家A股上市银行上半年盈利能力
作者:匿名 浏览:4834 时间:2020-01-11 17:20:25

沙皇娱乐网址,深度分析!解构33家A股上市银行上半年盈利能力

沙皇娱乐网址,在a股上市的33家银行中,谁的资产回报率最高?根据2019年上半年的财务数据,北青金融对33家a股上市银行的资产回报率进行了排名。长期以来,谁在资产回报中占据了第一位?国有大银行和区域性城市商业银行有什么特点?

结果显示,招商银行和中国建设银行长期以来都是资产回报率最高的两家银行之一。总体而言,主要国有银行在生息资产方面具有明显优势,但包括常熟农业银行在内的区域性银行在子行业具有独特的竞争力。

roa之所以被选为上市银行盈利能力的核心分析指标,是因为ROA是业内最广泛使用的衡量银行盈利能力的指标之一,也是经典财务分析模型杜邦分析法(DuPont analysis)的重要分解指标之一。roa越高,银行的资产利用率越好。

此外,由于资产收益率指数具有良好的可拆卸性,北青金融将roa分解为五大效率,并对每一个效率进行了分析和排序。就效率而言,常熟农业商业银行利息收入效率最高,招商银行中间业务效率优势明显。平安银行作为近年来新兴的零售股份制商业银行,需要关注其资产质量。

2019年上半年及去年同期33家上市银行的总资产回报率排名

通过2019年上半年与去年同期的比较,不难发现招商银行和中国建设银行在前两大银行中拥有稳定的roa,并且它们的头寸从未改变。事实上,虽然排名有所变化,但前五名银行相对稳定,包括招商银行、中国建设银行、工商银行、宁波银行和中国银行。

作为江苏省的两家农业上市公司,紫金农业公司和江阴农业公司的roa一直排在榜单的最后,它们的排名没有改变。

从增长角度来看,2019年上半年,宁波银行和常熟农业公司roa呈现最强的上升趋势,分别比去年同期增长5.08个基点和3.54个基点。然而,包括北京银行在内的12家银行的总资产回报率出现下降。

33家上市银行总资产收益率逐年变化排名

根据roa的可拆卸性(roa的拆卸方式将在附录中解释)以及各种收入和支出对roa结果的影响,我们认为以下五个主要效率对两行roa影响最大:利息收入效率(利息收入/平均资产)、利息支出效率(利息支出/平均资产)、中间业务效率(中间业务净收入/平均资产)、管理效率(管理费用/平均资产)和资产质量效率(资产减值/平均资产)。下面我们将从五个效率维度解构和分析33家上市银行上半年的盈利能力。

需要注意的是,考虑到相关收入会增加净利润,相关成本会抵消净利润,因此在下面的分析中,我们将把与收入相关的库存效率列为正值,与成本相关的库存效率列为负值。

利息收入效率

从利息收入效率的存量来看,常熟农业商业银行在2019年上半年排名第一(2.65%),其次是平安银行(2.49%)。倒数六名的银行中有五家是国有商业银行。

2019年上半年33家上市银行利息收入效率排名

从利息收入效率的增长来看,2019年上半年,光大银行和青岛银行的利息收入效率上升速度最快,分别比去年同期增长35.15个基点和26.69个基点。江苏三家上市银行(紫金农业银行、江苏银行和苏州银行)的股价大幅下跌。

33家上市银行利息收入效率逐年变化排序

利息支出效率

国有商业银行在股票方面有明显优势。

从股权支出效率来看,2019年上半年,除招商银行(第四名)外,前五名都是国有商业银行(其次是工商银行、建设银行、农业银行和中国银行)。江苏银行、郑州银行等四家城市商业银行的利息支出效率排名倒数第四。

2019年上半年33家上市银行利息支出效率排名

从增长角度来看,2019年上半年,紫金农业银行和华夏银行的利息支出效率分别比去年同期提高了20.38个基点和18.68个基点。与股票方面的优势不同,2019年上半年,中国工商银行、建设银行、中国农业银行和中国银行四家国有商业银行的利息支出效率均有不同程度的下降。

33家上市银行利息支出效率逐年变化排序

中间服务效率

投资促进和安全股排名前2

从股票角度看,2019年上半年,招商银行和平安银行中间业务效率排名前两位,相关值分别为0.56%和0.52%。农业企业中间业务效率相对较低,除成都银行外,其余6家为农业企业。张家港农业商业银行的中间业务效率几乎为零。

2019年上半年33家上市银行中间业务效率排名

从增长角度来看,2019年上半年,中信银行和青岛银行的增长表现最好,中间业务效率分别比去年同期提高了7.32个基点和6.27个基点。光大银行的跌幅最大,同比下跌15.58个基点。

33家上市银行中间业务效率逐年变化排名

管理效率

常熟农业商业银行股票排名倒数第一

从存量来看,2019年上半年,管理效率前5名的都是城市商业银行,其次是上海银行、北京银行、江苏银行、杭州银行和成都银行。常熟农业商业银行作为利息收入效率之王,在33家银行中管理效率排名倒数第一。

2019年上半年33家上市银行管理效率排名

从增长角度来看,2019年上半年,华夏银行的管理效率降幅最大,同比上升7.38个基点。跌幅最大的两家银行是青岛银行和平安银行,分别下跌6.20个基点和5.68个基点。

33家上市银行管理效率逐年变化排名

资产质量效率

平安银行的股票效率最低

从存量来看,2019年上半年,两家国有商业银行(中国银行和交通银行)资产质量效率分别位列前2名。最后一个地方是平安银行。

2019年上半年33家上市银行资产质量效率排名

从增长角度来看,2019年上半年,两家农业企业(苏州农业公司和无锡农业公司)资产质量效率增幅最大,分别上升6.37个基点和5.58个基点。青岛的两家银行(青岛银行和青岛农业商业银行)跌幅最大,分别同比下跌26.11个基点和24.58个基点。

33家上市银行资产质量效率年度变化排名

附录:计算资产收益率的公式为:

声明:文本中的比例数据将略微四舍五入到最接近的值,特此说明。

这篇文章来源于总统助理。

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